“Caí en depresión”. Fraude de inversiones es el esquema de criptomonedas más denunciado, según el FBI

Reina Ochoa, originaria de Honduras y con residencia en EE. UU. desde hace más de 20 años, trabaja en el rubro de limpieza de casas. Vive con su esposo, que se dedica a las labores de jardinería. Hace dos años, invirtió lo poco que había ahorrado en una supuesto fondo de inversión de dinero en criptomonedas “que daba buenas ganancias cada tres meses”. 

“No es fácil aquí. Cuando uno viene a este país cree que todo es fácil, pero no. No es fácil. Pero ahí poco a poco pude hacer mi ahorrito”, comentó Ochoa en entrevista con La Esquina TX. 

Ella es una de las 40 mil personas que confiaron en una supuesta empresa de criptomonedas que ofrecía ganancias con altos rendimientos en poco tiempo. Aunque no estaba convencida al principio, terminó por aceptar la propuesta y entregó $5.000.

“Firmé y me dijeron que cada tres meses yo iba a recibir un interés de $2.500. Yo pensé ‘está bueno’”, comentó Ochoa mientras revisaba los contratos que firmó con CryptoFX en el apartamento de una recámara donde vive, ubicado en el suroeste de Houston, Texas. 

La empresa en cuestión es CryptoFX, que ofrecía, falsamente (según las autoridades), capacitación en temas relacionados al mercado cambiario y criptomonedas, y ganancias mensuales del 15 %.

“Supuestamente, iba a recibir dinero en diciembre, la segunda en marzo. Pero de esto, [no recibí] nada, ni el efectivo. Luego cerraron la agencia, andaban buscando [a los líderes]. Abrieron una página para comunicar sobre el dinero, pero fue pasando el tiempo y nada de nada”, lamentó. 

Ochoa, dice, cayó en una profunda depresión. “No podía dormir en las noches”, ya que del dinero invertido, $2.000 eran de ella y $3.000 eran un préstamo de una amiga, a quien le está devolviendo su dinero con intereses. 

“Lo poco que yo puedo ganar, lo estoy devolviendo [el préstamo] a mi amiga”, aseveró. 

La Comisión de Mercado y Valores de Estados Unidos denunció a CryptoFX al considerar que su fundador creó un “esquema Ponzi” y desvió los fondos de los clientes. 

AUMENTARON LOS FRAUDES RELACIONADOS CON CRIPTOMONEDAS

Así como le sucedió a Ochoa, a medida que las criptomonedas se vuelven más populares, el número de víctimas de estafas sigue aumentando a la par con las pérdidas financieras.

El Centro de Denuncias de Delitos en Internet de la Oficina Federal de Investigación (FBI) publicó el mes pasado un informe sobre fraudes con criptomonedas de 2023 y reveló que hubo más de 69.000 denuncias por delitos cibernéticos y estafas financieras relacionados con el uso de criptomonedas, los cuales generaron pérdidas declaradas de más de $5.600 millones. 

“Las estafas a inversores que utilizan criptomonedas están aumentando vertiginosamente en gravedad y complejidad. Los autores aprovechan el uso de cripto para todo tipo de esquemas, como los de soporte técnico, inversiones y estafas de suplantación de identidad del gobierno”, manifestó el director del FBI, Christopher Wray, a través de un comunicado de prensa. 

Especificó que el fraude de inversiones fue el esquema de criptomonedas más denunciado en 2023 y el que registró más pérdidas, con aproximadamente $3.9 mil millones. 

El informe señala que los estados con mayor cantidad de quejas fueron California (9.522), Florida (5.076), Texas (4.770), Nueva York (3.202) y Washington (2.049). En cuanto a las pérdidas registradas, de California el valor asciende a más de $1.155 millones, de Texas a más de $411 millones, de Florida arriba de $390 millones, de Nueva York asciende a más de $317 millones y de Nueva Jersey arriba de $179 millones.

Wray instó a la población a que denuncie su caso, sea que hayan sufrido o no pérdidas económicas, ya que esa información permite al FBI estar al tanto de los esquemas emergentes y el uso que hacen los estafadores de las últimas tecnologías.

CÓMO PROTEGERSE

El FBI brindó algunas recomendaciones para protegerse de este tipo de estafas: 

• Hay que tener cuidado con los esquemas que prometen la obtención de gran cantidad de dinero en poco tiempo.
• Se recomienda ignorar llamados provenientes de números desconocidos cuyo interlocutor asegure trabajar en una empresa o agencia gubernamental conocida. Se debe investigar la autenticidad de este tipo de llamadas.
• Se recomienda no brindar datos personales a nadie, sin antes verificar la identidad de quién los solicita.
• Es importante prestar atención a sitios web que aparentan ser instituciones financieras legales, especializadas en transacciones con criptomonedas.