Regulador del mercado de valores en EE.UU. acusa a empresa mexicana y a su propietario de estafa piramidal

La Comisión Reguladora de Bolsas y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) demandó a Aras Investment Business Group LLC, empresa mexicana dedicada a inversiones en bienes raíces y operaciones mineras, y a su propietario Armando Gutiérrez por un fraude multimillonario. 

Los demandados operaban bajo un esquema piramidal o esquema Ponzi, es decir, prometían a los inversionistas una rentabilidad mensual del 10% que se obtendría gracias a supuestas inversiones en el rubro inmobiliario y a operaciones mineras de EE.UU. en México (Gutiérrez tenía su empresa Aras con sede en México y una filial en Estados Unidos: Aras Business Group LLC).

“Gutiérrez, a través de Aras y la LLC, solicitó a al menos 450 inversionistas de EE.UU., en su mayoría hispanos, que invirtieran alrededor de $15 millones, dinero que supuestamente se utilizaría para invertir en bienes raíces y operaciones mineras en México”, según consta en la demanda presentada por la SEC ante el Tribunal del Distrito Oeste de Texas. 

La demanda, que también acusa a los directivos María de Lourdes Tolentino Roque, Diayanira Rendón Trejo, Efrén Norberto Quiróz Gardea y Luis Ricardo Quiróz Gardea, detalla que Tolentino y Rendón gestionaron unos $14.5 millones de dólares de fondos de inversores estadounidenses en las cuentas bancarias de la LLC en Estados Unidos. 

En cuanto a los hermanos Quiróz, Gutiérrez los usó como promotores para captar inversionistas estadounidenses y para administrar alrededor de $500.000 de fondos de inversionistas en sus propias cuentas bancarias personales en EE.UU.

Tolentino, Rendón y los hermanos Quiróz utilizaron las cuentas bancarias de la LLC y de los Quiróz para hacer alrededor de $9 millones en pagos Ponzi a inversionistas y para enviar dinero y comprar artículos caros para Gutiérrez y Aras.

“Los directivos ofrecieron y vendieron contratos de inversión que supuestamente brindaban la oportunidad de comprar ‘acciones’ e invertir en supuestas ‘carteras’ de Aras”, explica el documento. 

Asimismo, prometieron rendimientos que oscilaban entre el 4.5% y el 10% mensual, dependiendo de la cantidad de dinero invertida y de la duración del contrato. También aseguraron a sus inversores que el dinero invertido era parte de un fondo de inversión seguro, con un riesgo mínimo. Todas estas afirmaciones resultaron ser falsas.

EL MODUS OPERANDI DEL PLAN FRAUDULENTO

“Los demandados ofrecieron y vendieron valores en forma de contratos de inversión a inversores ubicados en Texas, Arizona, California, Colorado, Connecticut, Nuevo México y Tennessee. Nunca se presentó a la Comisión ninguna declaración de registro ni se puso en vigor ninguna de estas ofertas o ventas de contratos de inversión, ni se aplicó ninguna exención de registro”, señala la demanda. 

La SEC también informó que Gutiérrez, a través de los hermanos Quiróz y uno de los representantes de ventas, proporcionaron a los posibles inversores documentos de oferta por correo electrónico y en persona, describiendo a Aras y la oportunidad de inversión en su contrato. Los Quiróz y otros miembros de ventas se comunicaban por mensaje de texto y llamadas para corroborar esa información.

Gutiérrez ordenaba que se pagaran los rendimientos a los inversionistas al estilo Ponzi, con el dinero depositado por inversionistas posteriores, además que le enviaran esa plata para comprar bienes como una mansión en Texas.

LA PÉRDIDA DE LOS INVERSORES BENEFICIÓ A LOS DEMANDADOS 

Según el documento de la SEC, los demandados obtuvieron varios beneficios: Gutiérrez recibió alrededor de $400.000 en efectivo y artículos comprados; se cree que Tolentino recibió $1.3 millones en efectivo y dinero pagado por su prestación, incluidos $160.000 para comprar su casa y $80.000 en pagos del automóvil. 

Rendón obtuvo $188.000 y los hermanos Quiróz, en conjunto, una cantidad neta de alrededor de 1.000 millones de euros y $93.000 en sus cuentas bancarias. Además, Efrén Quiróz recibió $150.000 y Luis Quiróz recibió $15.000 en concepto de comisiones. 

ARAS YA TENÍA ANTECEDENTES EN MÉXICO 

En 2021, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México ordenó una suspensión de actividades a Aras y alertó que no era una entidad financiera autorizada para captar recursos.

En 2022, la Fiscalía General del Estado de Chihuahua publicó una recompensa por información para capturar a Gutiérrez, por incumplimiento en el pago de rendimientos.